Stimmen aus konkreten Beratungsverläufen — unterschiedlich lang, mit Fokus auf Entscheidungen und Grenzen.
Mara K., Unternehmerin
Die Flagship-Beratung hat unser Depot und den geplanten Immobilienverkauf in eine gemeinsame Allokation gebracht. Hilfreich war vor allem die Tabelle mit Bandbreiten statt fixer Prozente. Eine KI-gestützte Signal-App, die wir ausprobiert hatten, wurde sauber als kurzfristiges Rauschen eingeordnet — nicht verteufelt, aber auch nicht überhöht.
Thomas R., angestellter Ingenieur
Bei der Portfolio-Einschätzung kam heraus, dass drei Fonds fast denselben Aktienkorb abbilden. Die Sitzung war sachlich; mir fehlte etwas mehr Zeit für Steuerfragen zum Verlusttopf — das haben wir später per kurzem Folgetermin nachgeholt. Insgesamt klar und ohne Verkaufsgespräch.
Leonie & Samir H., Familie
Wir wollten wissen, ob automatisierte Robo-Vorschläge zu unserem 15-Jahres-Horizont passen. Der Workshop hat uns gezeigt, welche Annahmen hinter den Gewichtungen stecken. Danach haben wir die Aktienquote bewusst niedriger belassen als der Algorithmus vorschlug — und das schriftlich begründet.
Dr. Vera L., Ärztin
Zwei Sitzungen zur Vermögensaufteilung vor dem Kauf einer Praxis. Besonders nützlich: die Liquiditätsreserve als eigene Position, nicht als Rest. Die Unterlagen waren verständlich; ich hätte mir früher eine Checkliste für Bankunterlagen gewünscht, die kam erst nach Termin eins.
Ein Mandant übernahm 2024 ein gemischtes Depot mit Einzelaktien und einem hohen Geldmarktanteil. In drei Terminen entstand eine Zielallokation mit klarer Aktien-/Anleihen-Logik und Regeln für den schrittweisen Abbau von Klumpenrisiken. Externe Prognosemodelle dienten nur als Gegenprobe, nicht als Steuerungsgröße.
Ergebnis nach zwölf Monaten Begleitung (zwei Folgetermine): Konzentration auf die größten Positionen reduziert, Rebalancing-Kalender eingeführt, keine impulsiven Umschichtungen nach Nachrichtenlagen.
