Langfristige Vermögensaufteilung
Ein strukturiertes Beratungsmandat für Menschen, die Anlageklassen, Lebensplanung und die Rolle von Modellen in einem Konzept verbinden wollen.
Für wen
Privatpersonen und Familien mit bestehendem oder wachsendem Vermögen in Deutschland, die Entscheidungen selbst treffen und eine unabhängige Struktur brauchen — etwa vor größeren Liquiditätsereignissen, nach Erbschaft oder wenn automatisierte Empfehlungen widersprüchlich wirken.
Ergebnis
Sie erhalten ein schriftliches Allokationskonzept: Zielhorizont, Risikobudget, Bandbreiten je Anlageklasse, Liquiditätsreserve, Rebalancing-Regeln und eine dokumentierte Haltung zu KI-gestützten Signalen (wann prüfen, wann ignorieren).
Umfang
- Zwei bis drei Sitzungen à 90 Minuten (vor Ort in München oder per Videocall)
- Vorbereitung auf Basis Ihrer Depot- und Kontoübersichten
- Schriftliches Konzept (PDF) und kurze Nachjustierung innerhalb von 30 Tagen
Nicht enthalten
- Produktverkauf, Depotführung oder Orderausführung
- Steuerberatung oder Rechtsberatung
- Laufende Vermögensverwaltung mit Diskretion
Ablauf
- Vorbereitung: Sie senden anonymisierte Übersichten; wir bereiten Fragen zu Konzentrationen und Verpflichtungen vor.
- Sitzung 1: Horizont, Liquidität, Risikobudget und vorhandene Positionen.
- Sitzung 2: Allokationskorridore, Alternativen, Einordnung externer Modelle und Signale.
- Konzept & optional Sitzung 3: Feinschliff, offene Punkte, Übergabe an Ihre Bank oder Steuerberatung.
Dauer
In der Regel drei bis sechs Wochen von der Anfrage bis zur finalen Dokumentation, abhängig von Unterlagen und Terminfindung.
Ort
München, Bahnhofstraße, oder digital. Vorbereitung und Nacharbeit remote.
Honorar
Ab 1.450 €; komplexere Konstellationen (mehrere Jurisdiktionen, Immobilienkredite, Stiftungsbezug) werden nach dem Erstgespräch verbindlich angeboten. Details auf der Honorarseite.
Nächster Schritt
Fragen Sie ein Erstgespräch an — wir klären, ob das Flagship-Format oder die kompakte Einschätzung sinnvoller ist.